【企注册】常年提供上海工商注册、上海代理记账、资质许可证代办等一站式工商财税服务平台!
上海公司注册
2020最新税收优惠··· 代理记账的服务内容 上海自贸区注册公司流··· 上海嘉定个人独资公司···
返回首页
当前位置: 首页 >> 上海公司注册

在香港注册公司后银行开户及账户使用指引

来源:综合网络发布时间:2020-10-27 10:30浏览次数:436

由于全球CRS金融账户信息自动交换来临,香港银行开户的门槛越来越高,全球离岸公司在香港银行开户方案、香港银行开户经验参考如下:


香港银行开户条件


第一、香港银行,以H银行为例,其最新内部指引称:2016年3月9日起,客户在香港汇丰银行开户需要具备以下条件(除之前其他开户条件外):


1、开户公司的股东或董事需要在内地或海外有一家公司;


2、开户需要提供:国内公司或海外公司的最近一年度的财务报表;


3、开户需要提供:国内公司或海外公司最近三个月的银行流水。


若客户无法达到以上条件,基本无法在汇丰银行顺利开户。具体其他银行的开户条件及要求也在不断的调整中,有需要办理银行开户的客户请尽快与瑞丰德永联系了解。


香港银行账户使用注意事项


目前,几乎所有的银行都在清理离岸账户,而我们也陆续收到许多客户咨询账号被关闭、冻结和降权的相关问题,但是对于如何避免并没有一家银行有发布明确的标准。那么,到底如何才能避免已经在使用的离岸账户不被注销,冻结和降权呢?这里总结六个需要注意的点供大家参考:


第一,账户背景真实,往来款项交易正常


这主要体现在最好是国内有关联的公司,而且有正常的贸易发生和款项往来。如果你仅仅是单一的离岸公司和账户,没有实际关联的公司和交易,却有比较大额的外汇往来,就需要向银行说明情况,否则被冻结和注销的可能性就很大。


第二,不能与高危地区国家有往来款项交易


尽量不要和被制裁的国家或经济政治非常不稳定的国家(比如伊朗、叙利亚、朝鲜)进行交易。因为这些国家往往无法直接汇出外汇,一般通过第三国或离岸账户汇款,这些资金的流动很难说明来源和用途,也会导致账户被冻结和注销。


 第三,尽量少或不与个人进行交易


目前对这一点也是比以前愈发严格,以前离岸账户可以汇给个人,个人年结汇购汇限额是5万美金。不管你汇多少次,一般都不会查。后来规定只能汇给直系亲属,还规定了每个月的限额以及次数。现在与个人的交易很容易影响账户的稳定性,面临更严格的审查,例如收入说明,雇佣说明等等。


第四,不能不使用账户或长时间不发生业务往来。这里包括两种情况:


1. 是账户设立后,很少用或不用,这种被注销的几率非常大;


2. 是业务不发生,或者很少发生,也是很容易被清理。户口要经常运作,如果超过3个月不活动的账户有可能会被关闭;


第五,不能参与洗钱类交易


如果账户涉及到转移外汇、洗钱等,属于违法行为,被查到会第一时间被冻结,并影响个人信誉。


第六,及时回复银行的通知或调查


请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效,如果收到银行的调查表格,比如合规调查表格,及时提供以及回复银行,配合银行所有的相关调查,以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险。


但一般都是做正常做贸易,问题不大。另有一种情况绝对需要注意,使用账户帮别人转账,包括个人和公司,如果你不是很清楚对方资金的来源和用途的情况下,建议千万不要这样做。因为一旦出现问题,你的账户和个人将受牵连。


一般客户如果是正常做贸易生意和出货,也避免了上面的几种情况,基本无需担心自己的账户会被注销、冻结或降权,因为正常的贸易和交易国家还是鼓励。


在香港注册公司后银行开户及账户使用指引在线咨询
免责申明:
部分文字与图片来源于网络,仅供参考。若无意中侵犯了您的知识产权,请联系我们删除,联系方式:请邮件发送至1666980451@qq.com。
发表评论
推荐内容

  • 代理记账的服务内容

    代理记帐的服务内容。代理记账主要是为公司的账务进行管理和规划,一般刚起步的小公司就适合用代理记账的方法来管理公司。接下来小编就来给大家说说,代理记账的服务内容有哪些?一、代理记帐的服务内容1、审核原始凭证;2、填制证账凭证;3、登记会计账簿;4、编制会计报表;5、填制纳税申报表并申报;6、编制季度财务分析

  • 2020最新税收优惠政策有哪些?

    一、最新税收优惠政策有哪些?1:月销售额3万元以下免征增值税《关于延续小微企业增值税政策的通知》(财税〔2017〕76号)规定:为支持小微企业发展,自2018年1月1日至2020年12月31日,继续对月销售额2万元(含本数)至3万元的增值税小规模纳税人,免征增值税。注意:这项减免三个附加税费的优惠政策不仅仅针对小规模纳税人,也

  • 上海食品经营许可证的办理条件及要求

    上海办理食品经营许可证的办理流程:1、咨询后领取并填写《食品经营许可申请书》,同时准备相关材料;2、递交相关文书材料,材料齐全后,领取《接收材料凭证》或《受理通知书》后等待许可核准结果,需要现场核查的配合工商机关现场核查。3、领取《准予许可通知书》,十日内凭通知书领取《食品经营许可证》。或

  • 如何办理公司注册资本变更?

    当许多公司在一开始申请注册时,注册资本的数量是相对保守的。当发展到一定规模时,他们会选择增加注册资本。注册资本的增加意味着增加资本,增加公司的注册资本,也是对公司形象的极大改善,注册资本越高,公司的资产实力和经营规模就越大。可以赢得更多客户的信任。让我们谈谈2021年上海增加资本的基本过程以及我们需要什

  • 上海医疗器械公司注册流程及费用

    在上海注册医疗器械公司所需的材料、流程、费用及税收优惠政策介绍如下:一、医疗器械公司注册所需材料1、企业名称与经营范围,注册资本及股东出资比例,股东等身份证明;2、医疗器械产品注册证书、供应商营业执照、许可证及授权书;3、质量管理文件等;4、2个或以上医学专业或相关专业人员证书、身份证明

  • 申请《食品经营许可证》所需材料

    申请《食品经营许可证》所需材料:(1)《食品经营许可证申请书》;(2)营业执照或者其他主体资格证明文件原件及复印件;(3)法定代表人和食品安全管理人员的身份证明原件及复印件;(4)食品经营的主要设备设施布局、操作流程,以及经营场所和设备布局、工艺流程、卫生设施等示意图;(5)保证食品安全的规章制度;(6)国

代理记账